На форуме в Екатеринбурге обсудили новые мошеннические схемы

Директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина, выступая на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге, сообщила о новой тенденции: мошенники всё чаще разрывают платежные цепочки, чтобы запутать след денег.

Для обрыва цепочек преступники используют различные инструменты: вывод наличных через курьеров, оформление кредитов, денежные суррогаты и криптовалюты. Основная цель — сделать путь средств от жертвы до конечного получателя практически неотслеживаемым.

Иногда в схемы вовлекаются легальные организации, где незаконные переводы «растворяются» среди обычных операций. В связи с этим банкам и другим участникам рынка приходится перестраивать антифрод-системы для более точного выявления подозрительных транзакций.

На форуме отдельно обсуждали тему криптовалют. Речь шла о поэтапном внедрении правил для криптобирж и иных участников рынка, которые должны проверять операции на признаки отмывания средств. Координатор антиотмывочной системы — Росфинмониторинг — рассматривает проверку криптовалютных транзакций как приоритетное направление. Ожидается, что новые подходы снизят риски и приблизят практику рынка к международным стандартам.

Также участники затронули развитие государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Системная передача данных о криптовалютных операциях должна помочь выявлять возможные признаки преступлений и повысить прозрачность информации. К проработке спорных вопросов планируется привлечь экспертов в сфере финансовой и кибербезопасности.